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Crea tu propio portafolio de inversión
1. ¿Qué son los portafolios de inversión?
Un portafolio de inversión o cartera de valores puede tratarse como una colección de diferentes activos o instrumentos financieros que un inversionista posee, los que pueden estar constituidos por monedas extranjeras, oro u otros metales preciosos, bonos, acciones de diferentes empresas, opciones o títulos de valores como la propiedad de un bien raíz u obras de arte.
Como regla general un portafolio de inversión se conforma de acuerdo con el perfil de riesgo del inversionista.
Los portafolios de inversión pueden administrarse por medio de fondos de inversión o de manera personal tal como te recomendamos hacerlo en esta sección.
En el caso de los fondos de inversión, estos son portafolios ya establecidos por entidades financieras (normalmente bancos) a las cuales el inversionista, según su tolerancia al riesgo, decide entrar pero sobre los cuales no tiene ningún poder para modificarlos.
En cambio si creas tu propio portafolio, puedes administrarlo a tu gusto, seleccionando y modificando su estructura en concordancia con los resultados que vayas obteniendo a lo largo del tiempo y en función con tu tolerancia al riesgo.
Cada inversionista tiene una tolerancia al riesgo diferente y ésta puede tener un gran impacto en la estructura de su portafolio de inversión. Por ejemplo, si eres un inversionista conservador, la distribución de tu portafolio va a estar enfocada en acciones de compañías muy grandes, bonos del banco central, indices globales y moneda extranjera de economías de bajo riesgo. Tu portafolio será más estable, de menor riesgo, pero tus ganancias serán menores.
No obstante, si eres más tolerante con el riesgo, tu portafolio puede contener acciones de compañías más pequeñas en sectores de alto crecimiento, bonos con altos retornos en economías en vía de desarrollo. En este caso el riesgo de pérdida será mayor, el cual generalmente es proporcional al nivel de ganancias potenciales.
Sea cual sea su perfil, el inversionista siempre debe ser consciente de la volatilidad de los activos en los que invierte y sentirse cómodo invirtiendo en ellos.
2. Pasos para la creación de un Portafolio de Inversión
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Determinar tus objetivos así como tu perfil de riesgo:
En este paso debes definir cuánto dinero estás dispuesto a invertir sin que su pérdida signifique un problema financiero para ti. Luego debes establecer una meta de rentabilidad esperada en el tiempo y determinar de acuerdo a ella el nivel de riesgo que estás dispuesto a correr. Estos dos elementos suelen ser interdependientes. Cada inversionista, sea persona natural o jurídica tendrá su propia forma de abordar este tema.
Lo más común para definir el perfil de riesgo es llenar un cuestionario con tu información personal o la de tu empresa, tales como el nivel de ingresos fijos y variables, activos, edad e información que revele si el perfil de riesgo es conservador, moderado o agresivo. Debemos recordar que entre más grande es la rentabilidad esperada más alto el riesgo al que debemos exponernos.
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Seleccionar los sectores económicos y las empresas:
En un principio los sectores económicos se pueden elegir en función de la preferencia del inversionista o como una cobertura para reducir el riesgo de su propio negocio. Ciertamente los inversionistas que son personas naturales pueden tener preferencia por adquirir acciones del sector tecnológico, industrial, agrícola, minero, energético u otros que sean de su interés, sin embargo, si el inversionista es una empresa es más probable que la selección de los sectores económicos se haga como una cobertura. En este último caso se elegirá un sector que se comporte bien cuando el sector de la empresa no lo haga. También pueden elegir empresas de su mismo sector que hayan mostrado un comportamiento estable aun en épocas de crisis.
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Seleccionar los instrumentos financieros de inversión:
En general un portafolio va a estar compuesto por una porción de tasa fija como los bonos y una de tasa variable como lo son las acciones, los contratos por diferencia (CFD), divisas extranjeras, metales preciosos o proyectos de inversión propios. Es importante considerar que si eres inversionista en una amplia gama de instrumentos financieros, no tendrás el tiempo de operar tu mismo en todos esos mercados y requerirás de inversiones que generen ganancias pasivas, motivos por el cual deberás seleccionar las alternativas que te ofrecemos como las cuentas administradas PAMM y los sistemas de copy trading automatizados que harán el trabajo por ti.
Para cada alternativa de inversión es vital contar con información como:
- Quién es el trader que administra la cuenta y cuál es su recorrido.
- Cuál es la estrategia de trading que utiliza (intradía, semana o mensual, uso de indicadores, etc.).
- Perspectivas del mercado a futuro.
- Volatilidad del mercado en el último año.
- Rentabilidad lograda del último año.
- Informarse sobre los riesgos inherentes de la inversión (máximo draw down, stop loss, take profits, etc.).
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Medir el riesgo y la rentabilidad de los activos:
En este paso debemos llevar a cabo un análisis estadístico de los resultados históricos de diferentes instrumentos financieros para observar su comportamiento en los últimos años y así determinar su rentabilidad histórica, rentabilidad esperada y su varianza. La varianza se usa con el fin de determinar el riesgo de cada activo.
Los activos financieros que deberás analizar deben corresponder preferentemente a cuentas administradas PAMM tales como las de los brokers Alpari, HotForex y FXopen o a cuentas de copy trading como las de eToro y HotForex , que inviertan en instrumentos financieros de diversos sectores: forex, CFD accionario, CFD de materias primas, CFD de metales preciosos, etc. Es importante que te fijes bien que los datos históricos y la estrategias de trading utilizadas cumplan con tu propio perfil de riesgo.
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Diversificar y optimizar el portafolio de inversión:
Una vez que tienes definidos los activos que vas a utilizar para la conformación del portafolio, construyes portafolios óptimos, que son aquellos que te permiten la máxima rentabilidad a un nivel de riesgo dado.
Para la optimización de portafolios debes hacer uso de la Teoría moderna de Portafolio (TMP) desarrollada por Harry Markowitz. El señor Markowitz argumenta que a medida que aumenta el numero de activos en un portafolio, el riesgo disminuye debido a la diversificación, sin embargo, se llega a un punto en el que no es posible eliminar todo el riesgo. Cuando se llega a ese punto, obtenemos el riesgo de mercado que no es posible eliminar.
En un portafolio óptimo, los activos financieros tienen diferentes porcentajes de participación en la cartera de inversión. El porcentaje de cada uno dependerá del nivel de riesgo involucrado y del perfil de riesgo del inversionista. La idea de esto, es determinar en efecto qué porcentaje exacto conviene invertir en cada activo, para determinar el menor grado de riesgo y de este modo ganar el máximo esperado, en virtud del mínimo riesgo. Se debe generar un grado de sinergia, es decir, que el todo sea mayor a la suma de las partes.
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Revisar períodicamente el portafolio de inversión y actualizarlo:
Es muy recomendable revisar periódicamente los resultados de la cartera de inversión y analizar el desempeño de los diferentes activos financieros que la componen. Si observamos que algunos de los traders ya no está obteniendo resultados positivos, sea porque modificó su estrategia de trading o la tendencia del mercado en que opera se ha vuelto imprevisible, es momento de analizar si ese activo en particular es descartado de la cartera de inversión.
Lo bueno de crear tu propio portafolios de inversión es que lo puedes administrar como tu quieras. Agregando y quitando activos financieros en función de su desempeño histórico. De este modo, con el tiempo irás optimizando y mejorando su desempeño y te adaptarás mejor a las fluctuaciones del mercado.
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Debes tener claro que puedes desafiliarte de cualquier estrategia de trading o proveedor de señales en todo momento. De hecho, recomendamos que lo hagas si estimas que una estrategia o trader no ha entregado los resultados que esperabas durante el período que hayas establecido. No obstante, recuerda que algunas estrategia logran buenos resultados en el largo plazo y otras lo hacen en el corto plazo.
Tu serás el "guardián" de tu propia inversión y decidirás cómo estructurar tu portafolio de inversión en todo momento. El proceso será dinámico y cada cierto tiempo te recomendamos realizar ajustes para mejorar la rentabilidad de tu inversión. Todo los meses aparecen nuevas estrategias de trading que merecen ser analizadas y eventualmente evaluadas.
3. Brokers y plataformas para crear portafolios de inversión
A continuación entregamos un ranking de brokers que ofrecen servicios de cuentas administradas, incluyendo copy trading automatizado, cuentas PAMM o MAM, señales de trading automatizado MQL5 o Expert Advisors (MT4). Todas estas alternativas son apropiadas para invertir sin tener que operar en los mercados financieros y de este modo configurar un portafolio de inversión que trabaje para ti de manera automatizada.
El principio básico de todo portafolio óptimo es diversificar el riesgo en diferentes instrumentos de inversión para generar estabilidad en el tiempo y maximizar las ganancias bajo diferentes condiciones de mercado, el cual es dinámico y a veces algo imprevisible. Esta estrategias grafica en el siguiente esquema:
A continuación te entregmos una lista de plataformas de copy trading que trabajan con gran parte de los brokers de nuestro ranking y que son necesarias de utilizar para diversificar el portafolio de inversión:
Ranking de plataformas gratuitas de copy trading
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Logo del broker |
Links del Broker |
Sistema de copy trading |
Instrumentos de trading |
Tipos de cuentas |
| 1 |
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►Reseña
►Sitio web ZuluTrade
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Inversión mínima desde: $300 USD. Su uso es sin costo fijo mensual ya que cobran un spread de cada transacción.
Sistema estándar (mínimo $300 USD): te permite crear tu propia cartera de proveedores de señales de copy trading
Traders combo (mínimo $500 USD): sistema que te permite invertir en conjuntos de traders que corresponden a combinaciones dinámicas de traders individuales (proveedores de señales), constantemente monitoreados y actualizados para garantizar rendimiento máximo . |
- Forex (desde las divisas más importantes hasta las más exóticas);
- CFD: materias primas (commodities tales como metales, petróleo, cobre y gas natural), algunos índices bursátiles;
- Criptodivisas (Bitcoin, Litecoin, Ripple o Ethereum). |
Cuentas:
-Depende del tipo de cuenta elegida con el broker:
-Demo (gratis) |
Para que diversifiques en diferentes instrumentos de inversión te indicamos los instrumentos de trading con los que cada brokers opera, lo cual te permitirá seleccionar de mejor manera dónde conviene invertir de acuerdo al siguiente ranking:
Ranking de brokers que permiten crear portafolios de inversión administrados
| # |
Logo del broker |
Links del Broker |
Cuentas administradas |
Instrumentos de trading |
Tipos de cuentas |
| 1 |
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►Reseña
►Sitio web AVATrade
►Registrarse
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Inversión mínima desde: $100 USD.
DupliTrade: servicio de copy trading de AVATrade (mínimo $2.000 USD).
AutoTrading con ZuluTrade (mínimo $300 USD).
Copy trading con la plataforma MyDigiTrade(mínimo $100 USD, recomendado sobre $1.000 USD).
MQL5 Signals: servicio de señales de trading automatizado.
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- Forex;
- CFD: materias primas, bonos del tesoro, ETF, índices bursátiles, acciones;
- Criptomonedas;
- Opciones Vanilla. |
Cuentas:
-Estándar
-Demo (gratis) |
| 2 |
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►Reseña
►Sitio web eToro
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Inversión mínima: $200 USD.
CopyTrader: servicio de copy trading de eToro.
CopyPortfolios: Servicio de inversión de eToro.
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Sólo CFD: divisas, índices, materias primas, principales ETF, acciones, Criptomonedas. |
Cuentas:
Dependen del instrumento:
-Monedas
-Acciones y ETF
-Materias primas
-Índices
-Demo (gratis) |
| 3 |
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►Reseña
►Sitio web HotForex
►Registrarse
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Inversión mínima: $200 USD.
Cuentas gestionadas PAMM (mínimo 500 USD).
HFcopy: servicio de copy trading de HotForex (mínimo $500 USD).
HotForex Auto: servicio de señales de trading automatizado MQL5.
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- Forex;
- CFD: materias primas, metales, energías, índices de valores, acciones, bonos;
- Criptomonedas. |
Cuentas:
-Micro
-Premium
-Cero
-Fixed
-VIP
-Auto
-PAMM
-HFCopy
-Demo (gratis) |
| 4 |
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►Reseña
►Sitio web FXTM
►Registrarse
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Inversión mínima: $200 USD.
FXTM Invest: servicio similar a las cuentas PAMM.
MetaTrader Trading Signals: servicio de señales de trading automatizado MQL5.
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- Forex;
- CFD: metales, petróleo, acciones;
- Criptodivisas. |
Cuentas:
-Standard
-ECN
-ECN Cero
-ECN Pro
-PAMM
-Demo (gratis) |
| 5 |
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►Reseña
►Sitio web XM
►Registrarse |
Inversión mínima: $50 USD.
MQL5 Signals Service: servicio de señales de trading automatizado MQL5.
Copy trading con la plataforma
MyDigiTrade (mínimo $100 USD, recomendado sobre $1.000 USD).
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- Forex;
- CFD: acciones, metales, commodities, índices de valores, energías renovables. |
Cuentas:
-Micor
-Estándar
-XM cero
-Demo (gratis) |
| 6 |
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►Reseña
►Sitio web Pepperstone
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Inversión mínima desde: $200 USD.
Cuentas gestionadas PAMM/MAM.
Servicio de copy trading automatizado de ZuluTrade (mínimo $300 USD).
Copy trading con la plataforma
MyDigiTrade (mínimo $100 USD, recomendado sobre $1.000 USD).
Myfxbook Autotrade con cTrader, cAlgo y cMirror: servicios de copy trading de Pepperstone (Mirror trading en cuentas STP y ECN).
Expert Advisors (MT4): servicio que permite programar y utilizar estrategias de trading automatizado.
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- Forex;
- CFD: metales preciosos, energía, materias primas, índices, cuentas bursátiles;
- Criptomonedas. |
Cuentas individuales:
-Edge Estándar
-Edge Razor
-Edge Active Traders
-Edge Swap Free
-MAM/PAMM
-Demo (gratis)
Cuentas gupales:
-Conjunta
-Compañía
-Confiar
-Súper |
| 6 |
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►Sitio web IC Markets |
Inversión mínima: $200 USD.
Cuentas gestionadas MAM/PAMM.
Servicio de copy trading automatizado de ZuluTrade (mínimo $300 USD).
cTrader ECN y cAlgo: servicios de copy trading de IC Markets.
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- Forex;
- CFD: materias primas, índices de valores, bonos, acciones;
- Criptodivisas;
- Futuros. |
Cuentas:
-ECN Real
-cTrader ECN
-Estándar
-MAM/PAMM
-Demo (gratis) |
| 7 |
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►Reseña
►Sitio web FXCM
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Inversión mínima desde:
FXCM UK: $300 USD.
FXCM Australia: $100 USD.
Servicio de copy trading automatizado de ZuluTrade (mínimo $300 USD).
Servicio de copy trading automatizado de Collective2 (mínimo recomendado: $10.000 USD).
DupliTrade: servicio de copy trading automatizado de FXCM.
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- Forex;
- CFD: acciones, metales, commodities, índices de valores. |
Cuentas:
-Mini
-Estándar
-ActiveTrader
-Demo (gratis) |
| 8 |
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►Reseña
►Sitio web Alpari
►Registrarse
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Inversión mínima desde: $50 USD.
Cuentas gestionadas PAMM: PAMM.Estándar.MT4, PAMM.Estándar.MT5, PAMM.ECN.MT4,
PAMM.ECN.MT5 y
PAMM.Pro.MT4.
Portafolios de cuentas PAMM (desde $200 USD).
MetaTrader 4 Trading Signals: servicio de señales de trading automatizado MQL5.
Copy trading con la plataforma
MyDigiTrade (mínimo $100 USD, recomendado sobre $1.000 USD).
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- Forex;
- Metales spot;
- CFD: materias primas, Índices bursátiles;
- Criptomonedas. |
Cuentas:
-Centavos
-Estándar
-ECN MT4.
-Pro ECN MT4
-ECN MT5
-PAMM
-Demo (gratis) |
| 9 |
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►Reseña del broker
►Sitio web |
Inversión mínima: $100 USD.
Copy trading con la plataforma
MyDigiTrade (mínimo $100 USD, recomendado sobre $1.000 USD).
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- Forex;
- CFD: metales preciosos
(oro y plata) |
Cuentas:
-Fixed
-Classic
-Raw
-Demo (gratis) |
| 10 |
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►Sitio web FBS |
Inversión mínima: $50 USD.
CopyTrade traders: servicio de copy trading de FBS. |
- Forex;
- Metales;
- CFD: materias primas, Índices bursátiles;
- Criptomonedas. |
Cuentas:
-Cent
-Micro
-Standard
-Zero Spread
-Unlimited
-ECN
-CopyTrade inversionistas
-CopyTrade traders
-Demo (gratis) |
| 11 |
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►Reseña
►Sitio web FxOpen
►Abrir cuenta
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Inversión mínima desde: $50 USD.
Cuentas gestionadas PAMM:
PAMM STP: mínimo $200 USD.
PAMM ECN: mínimo $1.000 USD.
PAMM Crypto: mínimo $200 USD.
Servicio de copy trading automatizado de ZuluTrade (mínimo $300 USD).
Expert Advisors (MT4): servicio que permite programar y utilizar estrategias de trading automatizado.
Myfxbook Autotrade: servicio de Mirror Trading (trading automatizado) con cuentas STP o ECN. |
- Forex,
- Criptodivisas;
- CFD: Índices, energía, metales preciosos. |
Cuentas:
-Micro
-Crypto
-STP
-ECN
-CFD
-PAMM
-Demo (gratis) |
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►Reseña
►Sitio web Exness
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Inversión mínima: $50 USD.
Servicio de copy trading automatizado de Exness. |
- Forex |
Cuentas:
-Cent MT4
-Mini MT4
-Classic MT4
-ECN MT4
-Mini MT5
-Classic MT5
-Demo (gratis) |
| 13 |
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►Sitio web Forex4you |
Inversión mínima: $50 USD.
Servicio de copy trading automatizado de Forex4you. |
- Forex;
- Metales preciosos;
- CFD: acciones, índices bursátiles, commodities, energéticos, criptomonedas. |
Cuentas:
-Cent
-Classic
-Cent NDD
-Classic NDD
-Pro STP
-Demo (gratis) |
| 14 |
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►Sitio web Tickmill |
Inversión mínima: $100 USD.
Cuentas gestionadas MAM. |
- Forex;
- CFD: índices bursátiles, metales preciosos, bonos, materias primas, Índices bursátiles;
- Criptomonedas. |
Cuentas:
-Clásica
-Pro
-VIP
-PAMM
-Demo (gratis) |
| 15 |
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►Sitio web Orbex |
Inversión mínima: $500 USD.
Servicio de copy trading con FXSTAT. |
-Forex;
- CFD: metales preciosos, energías, índices de rentas variables.. |
Cuentas:
-Clásica
-Estándar
-Premium
-VIP
-Demo (gratis) |
| 16 |
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►Sitio web NordFx |
Inversión mínima: $50 USD.
Servicio de señales de trading automatizado MQL5.
Copy trading con la plataforma
MyDigiTrade (mínimo $100 USD, recomendado sobre $1.000 USD).
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- Forex,
- CFD: metales preciosos, cripto pares, cripto índices. |
Cuentas:
-Fix
-Pro
-Zero
-Crypto
-Demo (gratis) |
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►Sitio web Oanda |
Inversión mínima recomendada: $10.000 USD.
Servicio de copy trading automatizado de ZuluTrade (mínimo $300 USD).
Servicio de copy trading automatizado de Collective2.
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- Forex;
- CFD: materias primas, índices bursátiles, bonos y metales preciosos. |
Cuentas:
-Comercial
-Demo (gratis) |
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