Descubre qué es el copy trading automatizado

1. ¿Qué es el copy trading automatizado?

El copy trading es un sistema de inversión innovador basado en los mercados financieros que aprovecha las ventajas y herramientas del trading social.

A través de las plataformas de copy trading (como la de ZuluTrade), el inversionista puede “copiar” automáticamente todas las operaciones ejecutadas por otro trader, con el fin de replicar su desempeño en su cuenta personal abierta a través de un broker.

Utilizando el servicio de copy trading, el inversionista no coloca directamente su capital en manos del gestor del fondo, es decir del trader que le provee las señales de trading (a diferencia de cómo ocurre con las cuenta gestionadas PAMM). En este caso, el inversionista abre una cuenta de trading personal, de la cual conserva la propiedad, y luego, a través de la plataforma de copy trading, conecta su propia cuenta con la del trader elegido.

En la práctica, los fondos siempre están en posesión del inversionista y nunca hay entrega de dinero a un tercero.

Con el copy trading el inversionista simplemente delega la gestión de su cuenta a otro trader (o a más de un trader a la vez si así lo desea) de quien copia automáticamente sus operaciones en el mercado y replica tanto sus ganancias como sus pérdidas.

2. Los principales actores en el copy trading automatizado

Hay varias versiones y matices en la multitud de servicios de copy trading ofrecidos, pero esencialmente estos son sus actores básicos:

El mercado:

Posteriormente se sumaron los Contratos Por Diferencia (CFD) y luego casi todos los demás mercados. Actualmente casi todos los instrumentos financieros son ofrecidos por las principales plataformas de copy trading, incluyendo, divisas, acciones, índices, materias primas, tipos de interés, ETF e incluso criptomonedas.

El broker:

Otro actor fundamental de este sistema es el Broker, el cual siempre está presente en las operaciones financieras debido a que constituye la entidad que le brinda a los traders el acceso a los mercados. En definitiva, actualmente no se puede invertir en casi ningún mercado sin un broker.

Con el copy trading automatizado, el inversionista necesita de un broker para obtener una cuenta de trading en la cual pueda recibir, a través de una plataforma de copy trading, las señales de trading de los operadores que ha decidido copiar.

Algunos brokers, sin embargo, también son dueños y administradores de la plataforma de copy trading (como es el caso de eToro). El concepto es el mismo. En cualquier caso, el trader y el inversionista deben elegir a un mismo broker (entre los que ofrecen este tipo de servicios) y abrir una cuenta de trading. En algunos casos también se puede abrir una cuenta Demo para probar el sistema con dinero ficticio.

El inversionista o seguidor:

Este es, por supuesto, el rol de quienes están interesados en invertir en el trading social y sobre todo en el copy trading como una forma alternativa de operar de manera automatizada en los mercados financieros. El copy trading automatizado es muy flexible y se puede aprovechar utilizando variadas metodologías de inversión.

Cada inversionista tiene sus propios objetivos y tolerancia al riesgo. El trabajo del inversionista es comprender cómo traducir en elecciones prácticas y específicas estos dos componentes: objetivos y gestión de riesgos.

El trader o proveedor de señales:

El trader que el inversionista ha decidido copiar es la persona que provee las señales de trading.

Lo normal es que los inversionistas elijan a los proveedores de señales para seguir y copiar después de analizar sus características y su rendimiento histórico y potencial de acuerdo a su estrategia de trading. En este sentido, cada plataforma de copy trading automatizado permite observar y evaluar diversos datos sobre el rendimiento operativo del trader.

Algunas plataformas solicitan al trader una evaluación de su estrategia de trading antes de aceptarla, mientras que otras simplemente registran el rendimiento de los proveedores de señales desde el momento en que se suscriben, creando así registros de datos estadísticos para que los usuarios puedan consultar.

La visibilidad de estos datos y su profundidad y precisión son algunos de los elementos más importantes para una correcta selección de los mejores operadores a seguir.

¿Qué ganan los traders que ofrecen sus señales?:

En una cuenta de trading, cada vez que el trader le pide al broker que realice una operación, éste tiene que pagar al broker una comisión que se denomina “spread”. Sin embargo, con cada inversionista que copie sus operaciones usando dinero real en la plataforma de copy trading, el trader recibe parte del spread que paga el inversionista.

Es necesario tener en claro que cuando el inversionista usa el servicio de copy trading, la plataforma abre y cierra de forma automatizada posiciones en su cuenta de trading, la cual es mantenida por el broker. En este caso las órdenes de “comprar” o “vender” no provienen del propio inversionista, sino que vienen de la plataforma a través de la cual éste está siguiendo a los proveedores de señales elegidos.

Luego, cuando el broker cobra su comisión (spread) y obtiene ganancias con cada operación, parte de esas ganancias son compartidas con la compañía de copy trading, que a su vez comparte parte de esos beneficios con el proveedor de señales que generó la señal de trading.

Con el copy trading es necesario tener en cuenta que:

• El spread o la comisión al broker siempre se paga, independientemente de si la operación es rentable o no. Es decir, el inversionista paga por el simple hecho de que la operación ha sido abierta.
• Las comisiones o los spreads pagados a través de estos servicios son ligeramente superiores a los estándares mundiales, precisamente para garantizar esta remuneración.
• La compañía de copy trading y los proveedores de señales de trading sólo ganan si el inversionista ha replicado la señal usando dinero real.

Existe una variante a este sistema en la que la compañía de copy trading en vez de cobrar un spread en cada operación solicita una tarifa mensual simple por seguir al proveedor de señales y replicar sus señales. En los casos de cobro de una tarifa fija mensual, los spreads son idénticos a los estándares mundiales.

Cada inversionista debe evaluar cuál de los dos modalidades le acomoda más. De todos modos, en ambos casos se debería crear una situación de ganar-ganar.

La plataforma de copy trading

El último componente es la plataforma de copy trading, sin la cual esta forma de inversión no sería posible.

Antes de la llegada de estas plataformas, los inversionistas que querían beneficiarse de la experiencia de otros traders exitosos usaban servicios de listas de correo o salas de chat, pero, claramente, no eran servicios automatizados.

Como veremos, existen diferentes tipos de plataformas de copy trading, cada una con sus propias características, cada una con sus pros y sus contras. Depende de cada inversionista decidir cuál elegir de acuerdo con sus expectativas.

3. El proceso de copiado de las señales de trading

Existen plataformas de copy trading que pertenecen a compañías independientes de los brokers y también existen brokers que disponen de sus propias plataformas de copy trading.

Sin embargo, por conveniencia didáctica y para explicar mejor el proceso de replicación de señales, nos referiremos al caso en que los servicios de corretaje y de copy trading son manejados por entidades separadas.

La plataforma de copy trading se ocupa principalmente de dos cosas en relación con las tareas de copiado de señales reales:

Actúa como un intermediario entre el broker del proveedor de señales y el broker del inversionista (podemos decir que es un broker de brokers).

Maneja la replicación y propagación de señales de los traders las proveen hacia la multitud de inversionistas que los siguen y copian, de acuerdo con las particularidades de cada uno.

Imaginemos a un inversionista que tiene una cuenta de $1.000 USD, el cual desea replicar un trader proveedor de señales que posee una cuenta de $100.000 USD. Por lo tanto, un hipotético 1% invertido por el proveedor de señales en una nueva operación sería equivalente a todo el capital existente en la cuenta del inversionista, y obviamente éste no podría permitirse invertir la misma cantidad, de lo contrario, una operación perdedora sería suficiente para destruir su cuenta.

Por esta razón, se requiere replicar las operaciones de los proveedores de señales de una manera proporcional en las cuentas de los inversionistas. La plataforma de copy trading se ocupa justamente de esto.

Por lo tanto, el trabajo del inversionista sólo consiste en darle a la plataforma las instrucciones necesarias para copiar las señales, decidiendo la configuración con la que desea replicar a cada trader.

En la práctica el funcionamiento de una cuenta que utiliza el servicio de copy trading es el siguiente:

• Cuando el proveedor de señales abre una nueva operación, su broker envía los datos de esta transacción a la plataforma de copy trading.
• La plataforma de copy trading recibe los datos de la nueva operación.
• La plataforma verifica quienes son los inversionistas que están siguiendo y copiando al proveedor de señales y aplica la configuración de replicación personal de cada uno de esos inversionistas.
• La plataforma envía al broker de cada inversionista los detalles para la apertura de la nueva operación, pero modificados según la configuración y los parámetros establecidos por el cliente.
• El broker de cada inversionista abre la orden en la cuenta de trading de su cliente.

Todo este proceso es automático y sucede en unas pocas décimas de segundo. El mismo procedimiento ocurre para la apertura o el cierre de una operación, o para un cambio en los parámetros tales como el "stop loss" o el "take profit".

Los proveedores de señales

En el copy trading, a los proveedores de señales se les considera como activos de la cartera de inversión, y es por eso que a menudo se usa el término “cartera basada en personas” en este sistema de inversión social.

Cada trader tiene sus propias características y peculiaridades, pero hay algunas categorías comunes bajo las cuales podemos categorizarlos. La primera categoría se refiere a las técnicas utilizadas para operar en el mercado financiero, por lo que existen:

• Traders que usan el análisis fundamental.
• Traders que usan indicadores técnicos (análisis técnico).
• Traders que usan la acción del precio.

Si bien la mayoría de las veces los traders se especializan en una de estas tres categorías, generalmente también tienen una comprensión básica de las otras dos.

También podemos agrupar a los traders según los horizontes temporales (marcos de tiempo) en los que operan:

• Operadores a largo plazo (horizonte mensual o anual)
• Operadores de swing trading (horizonte diario o semanal)
• Operadores de daytrading (horizonte horario o diario)
• Operadores de scalping (horizonte de segundos o minutos)

Luego, hay varios factores a los que los inversionistas deberán prestar especial atención para estudiar la estrategia y el rendimiento de los proveedores de señales.

Entre las variables más importantes están:

• ¿Cuánto tiempo ha estado operando el trader?
• ¿Con cuántos instrumentos opera (se especializa en uno o se diversifica operando con muchos?)
• ¿Cuántas posiciones suele mantener abiertas simultáneamente?
• ¿Cuántas operaciones realiza en promedio (por día, semana, etc.)?
• ¿Cuánto tiempo mantiene las operaciones abiertas en promedio?
• ¿Cuál es el porcentaje de operaciones ganadoras?
• ¿Cuáles son los valores de riesgo/ganancia?
• ¿Cuál es su drawdown máximo por mes y año?

Los seguidores (inversionistas)

Invertir en una estrategia de copy trading es equivalente a convertirse en un gestor de fondos compuestos por activos.

El inversionista, en su calidad de gestor debe decidir cuáles son los objetivos de sus fondos, qué riesgos está dispuesto a asumir y luego buscar las mejores soluciones para construir cada fondo, es decir, debe seleccionar a los mejores activos. En nuestro caso, los activos serán precisamente los proveedores de señales.

Muchos principiantes cometen el error de pensar que lo único importante es encontrar a los traders correctos, y que todo lo demás no importa. En cierta medida esta creencia tiene validez pero esto no es suficiente.

Pensemos en el ejemplo anterior, donde tenemos una cuenta con $1.000 USD y seguimos a un proveedor de señales con una cuenta de $100.000 USD. Si no se razona correctamente, corremos el riesgo de perder todo el capital de la cuenta, incluso siguiendo a los mejores traders.

Los factores en los que el inversionista debe centrarse y desarrollarse en el copy trading son:

• Declaración de objetivos (plausibles).
• Reconocimiento, análisis y gestión de riesgos.
• Búsqueda y selección de proveedores de señales.
• Elección cuidadosa de cada configuración y parámetro de copiado de las señales de trading.
• Implementación de la estrategia.
• Gestión y control de la cartera (portafolio de proveedores de señales).

4. Ranking de plataformas y brokers de copy trading automatizado

El siguiente ránking entrega una lista de brokers de Forex y CFD que ofrecen plataformas de copy trading a sus clientes, tanto para proveedores de señales como para los inversionistas (seguidores):

#	Broker / Plataformas	Tipos de copy trading automatizado	Enlaces
1		ZuluTrade: es una de las más importantes plataforma de copy trading del mundo y trabaja en conjunto con numerosos brokers acreditados (entre ellos están los brokers AVATrade, Pepperstone, IC Markets, FXCM, FXopen, OANDA, AAAFx, etc.).   Los traders proveedores de señales pueden usar la plataforma de trading de ZuluTrade o bien la plataforma MetaTrader 4 a través del broker (corredor) que desee, siempre y cuando éste sea compatible con ZuluTrade. En ambos casos todas las operaciones serán procesadas de la misma manera.   La plataforma de ZuluTrade se puede utilizar a través del PC, la web, iphone, tablet, Android, Windows phone y Blackberry.   ZuluTrade dispone de un extenso ránking de traders proveedores de señales para los inversionistas que desean copiar sus estrategias. Ofrece detallada información histórica de cada uno   Los proveedores de señales ganan un mínimo de 0,4 pips por cada operación que se replica con una cuenta real.   El inversionista puede reducir el riesgo de las transacciones limitando las señales del proveedor y utilizando variadas herramientas (ZuluGuard y otras). También puede detener manualmente el copiado de una estrategia en todo momento, si lo estima necesario.   Sistema estándar (mínimo 300 USD): es el que te permite crear tu propia cartera de proveedores de señales de copy trading. El depósito mínimo para abrir cuenta es de $300 USD a través del broker. El spreads depende del broker y puede llegar a ser desde 2 pip en adelante, con un apalancamiento máximo de 1:1.000 y un monto mínimo por operación de 0,01 lotes (micro cuenta).   Traders combo (mínimo $500 USD): sistema que te permite invertir en conjuntos de traders que corresponden a combinaciones dinámicas de traders individuales, constantemente monitoreados y actualizados para garantizar rendimiento máximo.	►Reseña de la plataforma   ►Sitio web
2		CopyTrader: Esta plataforma de eToro ofrece herramientas de copy trading social únicas en el mercado que permiten seguir a otros operadores y copiar sus transacciones en tiempo real. El inversionista puede seleccionar operadores de su interés y agregarlos a su lista con un solo clic. Puede agregar tantos operadores como desee.   Su cuenta copiará automáticamente todas las acciones de negociación realizadas por el operador copiado, incluyendo la apertura de nuevas operaciones, la gestión de stop loss y el cierre de posiciones.   El monto mínimo para invertir en CopyTrader es de $200 USD.   CopyPortfolios: Básicamente son carteras de inversión gestionadas profesionalmente que fusionan el aprendizaje automatizado con el conocimiento y experiencia de operadores reales y con estrategias exitosas. Este sistema permite crear "CopyPortfolios TopTrader" que comprende a los operadores más eficientes y más rentables de eToro y "CopyPortfolios Market" que agrupa a los CFD sobre acciones, materias primas, divisas, índices o ETF bajo una estrategia de mercado elegida. El monto mínimo para invertir en CopyPortfolios es de $5.000 USD.	►Reseña del broker   ►Reseña del copy trading de eToro   ►Sitio web   ►Abrir portafolio virtual
3		Plataforma DupliTrade: Es una plataforma comercial centrada, transparente y fácil de usar, que le permite a los inversionistas duplicar automáticamente las acciones de los traders expertos directamente en su cuenta comercial de AVATrade.   DupliTrade entrega una cartera rica en opciones, con una selección de estrategias exitosas, ejecutadas por traders seleccionados en base a su historial de operaciones y resultados comprobados.   Depósito mínimo requerido $2.000 USD, usa la plataforma de trading MetaTrader 4 y permite practicar con cuenta Demo.   Plataforma ZuluTrade: AVATrade es un broker compatible con la plataforma ZuluTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con AVATrade y registrándose en ZuluTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en AVATrade con ZuluTrade. En este caso, la inversión mínima es de $300 USD.   Plataforma MyDigitrade: AVATrade también es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con AVATrade y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en AVATrade con MyDigiTrade.. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Reseña del broker   ►Sitio web
4		Cuenta de HFcopy: Esta plataforma de copy trading fue diseñada por HotForex tanto para los proveedores de estrategias (SP) como para los seguidores (inversionistas) que se han unido a HFcopy.   Los SP pueden abrir una cuenta de HFcopy con el objetivo de construir un inventario de seguidores y canjear a cambio de una tasa de rendimiento, hasta el 50% de las ganancias mensuales.   Los seguidores, por otro lado, al abrir una cuenta podrán depositar fondos y comenzar a copiar las operaciones de sus SP seleccionados.   Depósito mínimo requerido de $500 USD para los proveedores de señales y $100 USD para los seguidores, Usa las plataformas de trading MetaTrader 4, Webtrader y trading móvil.   Spreads desde 1 pip, apalancamiento máximo de 1:400, monto mínimo por operación de 0,01 lotes (micro cuenta) y los instrumentos que se pueden transar son divisas y Bitcoin.   Plataforma MyDigitrade: HotForex también es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con HotForex y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en HotForex con MyDigiTrade. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Reseña del broker   ►Sitio web   ►Abrir cuenta
5		FXTM Invest: A través de esta plataforma FXTM entrega un ránking de proveedores de señales (gestores) para los inversionistas que desean copiar sus estrategias. Para ello new Invest ofrece carteras con distintos niveles de riesgo y niveles de inversión mínimos que van desde $200 USD en adelante.   Esta plataforma no cobra un spread adicional por el servicio. A cambio los inversionistas deben pagar mensualmente a los traders proveedores de señales (gestores) un porcentaje de las ganancias generadas en la cuenta del proveedor. Si éste no obtiene beneficios el inversionista no paga comisión alguna.   El inversionista puede reducir el riesgo de las transacciones limitando las señales del proveedor y también puede detener el copiado de una estrategia en todo momento, si lo estima necesario.	►Reseña del broker   ►Sitio web   ►Registrarse   ►Ránking de gestores
6		Plataforma MyDigitrade: XM es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con XM y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en XM con MyDigiTrade.. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Reseña del broker   ►Sitio web
7		Plataforma ZuluTrade: Pepperstone es un broker compatible con la plataforma ZuluTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con Pepperstone y registrándose en ZuluTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en Pepperstone con ZuluTrade. La inversión mínima es de $300 USD.   Plataforma MyDigitrade: Pepperstone también es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con Pepperstone y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en Pepperstone con MyDigiTrade.>. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Reseña del broker   ►Sitio web
8		Myfxbook Auto Trade: Es la siguiente generación de copy trading, de propiedad y operado por Myfxbook. Este servicio le permite copiar las operaciones de cualquier estrategia de trading que el inversionista seleccione directamente en su cuenta MetaTrader 4 de IC Markets. En este caso, la inversión mínima es de $200 USD.   Con AutoTrade, el inversionista no tiene que pagar ninguna tarifa por volumen ni instalar ningún software complejo, es tan fácil como conectar la cuenta a Myfxbook y seleccionar el sistema que se desea copiar.   Sólo se muestran en el ránking los sistemas ganadores y los proveedores que tienen cuentas abiertas con dinero real.   Plataforma ZuluTrade: IC Markets es un broker compatible con la plataforma ZuluTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con IC Markets y registrándose en ZuluTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en IC Markets con ZuluTrade. En este caso, la inversión mínima es de $300 USD.	►Sitio web
9		Plataforma ZuluTrade: FXCM es un broker compatible con la plataforma ZuluTrade para los residentes de Europa. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con FXCM y registrándose en ZuluTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en FXCM con ZuluTrade. La inversión mínima es de $300 USD.   Plataforma Collective2: FXCM es un broker compatible con la plataforma Collectivo2 con la que es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con el broker. Luego es posible utilizar Collective2 registrándose en el servicio de copy trading automatizado y pagando un costo fijo mensual en función del número de estrategias seleccionadas. El costo no depende del número de transacciones realizadas. Tampoco cobran comisiones por ganancias, ni spread por transacción. El monto mínimo recomendado para invertir es de $10.000 USD para asegurarse de que las ganancias puedan cubrir el costo fijo mensual.	►Reseña del broker   ►Sitio web
10		Copiar operaciones en MetaTrader: Las señales de trading para MetaTrader permiten copiar las operaciones de los proveedores de señal en las cuentas de los inversionistas de Alpari. De este modo, los traders registrados como proveedores de señales pueden recibir ingresos adicionales a cambio de ayudar a otros a otros a adquirir experiencia en Forex. La inversión mínima es de $50 USD.   El servicio está integrado en MetaTrader, por lo tanto, está disponible en todos los tipos de cuentas del broker Alpari.   La información es transmitida casi al instante, ya que las operaciones se llevan a cabo en los servidores de Alpari.   El sistema opera sin comisiones ocultas ni spread adicionales, El inversionista sólo paga un costo de suscripción fijo mensual, establecido por el proveedor de las señales.   Para seleccionar a los proveedores de señales se debe usar la clasificación para MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Para elegir las estrategias se pueden ordenar por rentabilidad, apalancamiento, número de suscriptores, etc. También se pueden consultar las estadísticas detalladas de cualquiera de los proveedores.   Plataforma MyDigitrade: Alpari también es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade.. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con Alpari y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en Alpari con MyDigiTrade. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Reseña del broker   ►Sitio web   ►Registrarse   ► Ránking de proveedores de señales
11		Plataforma MyDigitrade: HYCM es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con HYCM y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en HYCM con MyDigiTrade. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Reseña del broker   ►Sitio web
12		CopyTrade traders: servicio de copy trading de FBS. Inversión mínima: $50 USD.	►Sitio web
13		Myfxbook Auto Trade: Es la siguiente generación de copy trading, de propiedad y operado por Myfxbook. Este servicio le permite copiar las operaciones de cualquier estrategia de trading que el inversionista seleccione directamente en su cuenta MetaTrader 4 de FXopen. En este caso, la inversión mínima es de $50 USD.   Con AutoTrade, el inversionista no tiene que pagar ninguna tarifa por volumen ni instalar ningún software complejo, es tan fácil como conectar la cuenta a Myfxbook y seleccionar el sistema que se desea copiar.   Sólo se muestran en el ránking los sistemas ganadores y los proveedores que tienen cuentas abiertas con dinero real.   Plataforma ZuluTrade: FXopen es un broker compatible con la plataforma ZuluTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con FXopen y registrándose en ZuluTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en FXopen con ZuluTrade. En este caso, la inversión mínima es de $300 USD.	►Reseña del broker   ►Sitio web   ►Abrir cuenta
14		Servicio de copy trading automatizado de Forex4you. Inversión mínima: $50 USD.	►Sitio web
15		Servicio de copy trading con FXSTAT. Inversión mínima: $500 USD.	►Sitio web
16		Servicio de señales de trading automatizado MQL5. Inversión mínima: $50 USD.   Plataforma MyDigitrade: NordFx también es un broker compatible con la plataforma MyDigiTrade.. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con NordFx y registrándose en MyDigiTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en NordFx con MyDigiTrade.. La inversión mínima es de $100 USD, aunque recomendamos un mínimo de $1.000 USD para diversificar en diferentes estrategias.	►Sitio web
17		Plataforma ZuluTrade: OANDA es un broker compatible con la plataforma ZuluTrade. Por ello, es posible realizar copy trading abriendo una cuenta con OANDA y registrándose en ZuluTrade. Luego es necesario seguir las instrucciones de la plataforma para vincular la cuenta en OANDA con ZuluTrade. En este caso, la inversión mínima es de $300 USD.   Servicio de copy trading automatizado de la plataforma Collective2. Inversión mínima recomendada: $10.000 USD puesto que esta plataforma requiere de un pago fijo mensual.	►Sitio web

5. Ventajas del copy trading automatizado

Las plataformas de copy trading automatizado ofrecen ventajas adicionales respecto de las cuentas de Forex administradas comunes:

* DEFINIR UNA CONFIGURACIÖN PERSONALIZADA: Los inversionistas pueden ajustar algunos parámetros de trading que fueron establecidos por los traders proveedores de señales con el propósito de reducir su exposición al riesgo. Es así como el inversionista puede determinar que en su cuenta sólo se abrirán un número máximo de operaciones por proveedor o una cantidad máximas de lotes por operación.

De modo similar, el inversionista puede definir "stop loss" y "take profit" más ajustados que los establecidos por el proveedor de señales. Si bien en algunos casos este tipo de ajustes reduce el porcentaje de ganancias obtenido, también reducen significativamente la exposición a una pérdida importante y abrupta en caso de que la estrategia del trader cambie y se vuelva demasiado osada.

* LIBERTAD DE OPERACIÓN Y TRANSPARENCIA: Las plataformas de copy trading le permiten al proveedor de las señales realizar cuantas operaciones desee, de la manera que estime conveniente, siendo en realidad pocas las limitaciones en cuanto a la cantidad y el tipo de operaciones que puede ejecutar. Eso le permite al trader desarrollar la estrategia de trading que mejor se ajusta a sus conocimientos, competencias y expectativas.

Al mismo tiempo las plataformas de copy trading entregan información detallada y transparente de todas las operaciones de los traders, lo que le permiten al inversionista evaluar la estrategia de cada trader, estudiar sus resultados y determinar si restringirá o no cómo llegara la señal a su cuenta.

* AUTOMATIZACIÓN DE LAS OPERACIONES: En cierto sentido, las plataformas de copy trading permiten automatizar todas las operaciones de manera que cualquier persona puede invertir en el mercado sin tener que operar directamente en el mercado financiero. El inversionista sólo tiene que depositar fondos en la cuenta de trading, seleccionar a los traders que proveen las señales, supervisar regularmente los resultados y en función de ellos adecuar su cartera (portafolio) de proveedores.

Para que este sistema automatizado funcione mejor, al inicio es necesario ajustar unos pocos parámetros para reducir el riesgo de pérdida en caso de producirse cambios adversos en la estrategia de los traders. De todos modos, una vez configurado, todas las operaciones realizadas por cada proveedor de señales se copia automáticamente en la cuenta de trading de manera proporcional y ajustada a los parámetros particulares que el inversionista ha definido. La señal de trading sólo tarda unas décimas de segundos antes de replicarse en la cuenta de trading.

* ASESORÍA PERMANENTE DE EXPERTOS: Como toda forma de trading automatizado, las plataformas de copy trading permiten excluir el factor humano -la sicología- por parte de los inversionistas, la causa número uno de fracaso a la hora de invertir en el mercado financiero. A la vez, esto reduce la posibilidad de errores e incrementa la velocidad con que son realizadas las operaciones: las cuentas de los proveedores de señales generalmente son gestionadas por traders profesionales dedicados a analizar el mercado y buscar oportunidades nuevas las 24 horas del día, de lunes a viernes.

* COMPROMISO DE LOS PROVEEDORES DE SEÑALES: Los traders que comparten sus señales de trading deben demostrar de manera trasparente buenos resultados históricos para que los inversionistas se animen a seguirlos empleado dinero real.

Esta exigencia hace que generalmente sólo los traders expertos, exitosos y más comprometidos, con conocimiento y suficiente experiencia realizando operaciones en el mercado de divisas sean los que obtienen los mejores resultados históricos. Sólo esos traders son los que obtienen mayor cantidad de seguidores y son aquellos que perduran en el largo plazo ofreciendo sus servicios. Además, aquellos traders que abren cuentas con dinero real son generalmente más confiables debido a que siguen estrategias más conservadoras para no arriesgar demasiado su propio capital.

Algunos broker sólo incluyen en los ránkings de proveedores a aquellos trader que tienen resultados positivos y que han invertido dinero real.

* CARTERA DE INVERSIÓN O PORTAFOLIO: Las plataformas de copy trading le permiten al inversionista copiar, en una misma cuenta, a tanto proveedores de señales como quiera. Al hacerlo, se crea una cartera o portafolio de traders administrando la cuenta y se promediarán sus resultados.

De este modo el inversionista puede combinar estrategias de trading más arriesgadas con otras más conservadoras y evaluar su evolución. por lo general, si el inversionista escoge bien, su cartera de inversión será más estable en el tiempo y los resultados serán más consistentes gracias a la diversificación de sus activos.

* CONTROL DE LA INVERSIÓN: El inversionista cuenta con el derecho de cerrar en cualquier momento las posiciones abiertas que desee e incluso retirar su inversión de la cuenta si lo considere necesario. En este caso el broker no puede impedir que ningún inversionista retire su capital.

Recuerda que para la apertura de tu cuenta con el broker, deberás firmar un contrato legal que respaldará tus derechos de propiedad y usufructo sobre tu inversión. El broker debe estar acreditado por la National Futures Association (NFA), la Financial Conduct Authority (FCA) u otra entidad acreditadora de prestigio internacional.

El broker y los traders son entidades totalmente distintas, esto le da más seguridad a tu inversión, ya que si no te gusta la estrategia que el trader proveedor de las señales utiliza, puedes desincorporarlo de tu cuenta en cualquier momento. Basta que des la instrucción a través de la plataforma copy trading y la modificación se realizará instantáneamente.

En este mercado nada está garantizado, pero puedes ver el historial de ganancias de cada trader y elegir el que te entregue mayor confianza. Si cuentas con el capital suficiente, te recomendamos diversificar tu inversión con diferentes traders. Cada trader utiliza una estrategia diferente, con lo que podrás disminuir aún más el riesgo de una eventual pérdida sobre el total de tu cartera. ZuluTrade ofrece actualmente una de las mejores plataformas de copy trading de Internet y dispone de un ránking de traders, aunque también puedes encontrar excelentes traders a través de brokers como AVATrade, HotForex, FXTM o FXopen.

Otras ventajas de abrir una cuenta Forex son:

* Liquidez inmediata: no hay restricción, puedes participar un solo día si así tu lo deseas.

* Control de tu dinero: conoces la situación de tu dinero segundo a segundo, lo que te permite tomar decisiones en todo momento.

* Información las 24 horas vía Internet: accedes los estados de cuenta de un día, un mes, un año...como tu quieras.

* Alta confiabilidad: es el mercado más observado del mundo.

* Seguridad: se compra y vende DINERO. Nadie puede robar tu capital (cuenta personal y segura).

* Riesgo Limitado: decide tu mismo hasta cuanto quieres arriesgar.

6. Desventajas y riesgos del copy trading automatizado

El copy trading es sistema de inversión de rentabilidad variable y por lo tanto, como cualquier otra inversión en mercado financiero tiene sus desventajas y riesgos asociados.

6.1 Desventajas del copy trading

Spread adicional de las plataformas de copy trading

Una de las principales desventajas que presenta el copy trading es el cobro de un spread  que es ligeramente superior al cobrado por el broker. Esto ocurre debido a que parte de ese spread adicional es entregado a la plataforma de trading como pago por sus servicios y el resto es para el trader por compartir sus señales y estrategia de trading.

Lo anterior implica que el inversionista siempre obtendrá resultados levemente inferiores a los logrados por los traders proveedores de señales.

Traders que realizan scalping

Otra desventaja asociada a ese mayor spread, es que no es conveniente para el inversionista seleccionar a traders que realicen scalping, debido a que con esas estrategias de trading el promedio de ganancias obtenido en las operaciones tiende a ser muy reducido, de sólo unos pocos pips que en promedio no superan los 10 pips, y es posible que éstas no compensen el cobro de un spread más elevado.

Slippage en las plataformas de copy trading

Por último existe la desventaja de que dependiendo del broker utilizado, existe un slippage más o menos importante en cada transacción, tanto a favor como en contra del inversionista, lo que hace más impredecible el resultado de las operaciones.

6.2. Riesgos del copy trading

Por otra parte existen riesgos que el inversionista puede enfrentar y que siempre debe tomar en cuenta al invertir en copy trading:

No entender cómo funciona la plataforma de copy trading

Un inversionista puede cometer errores evitables si no se toma el tiempo de aprender el funcionamiento de la plataforma de copy trading y no la prueba previamente con una cuenta Demo. Podría por ejemplo comenzar a replicar inmediatamente a algunos proveedores de señales y debido a su prisa e inexperiencia pensar que está replicando sus operaciones con 10 micro lotes (es decir 0,01 lotes estándar x 10), pero en realidad lo está haciendo con 10 lotes estándar.

Esto le puede suceder por no prestar atención a la configuración de la plataforma y posteriormente darse cuenta cuando ya es demasiado tarde.

No reconocer los riesgos del proveedor de señales escogido

El inversionista muchas veces se encontrará con proveedores de señales que registran con un rendimiento y rentabilidad muy elevados.

Esos traders muestran en su historial una línea de equidad perfecta, sin un drawdown relevante, con porcentajes de ganancias cercanas al 100% y ganancias constantes todos los días. Es casi de seguro que las estrategias detrás de este tipo de desempeño son un espejismo y esconden una receta destinada al fracaso.

Estas estrategias se basan en técnicas como el promediado o, peor aún, en la Martingala. A corto plazo, pueden dar excelentes resultados, pero a la larga definitivamente no son sostenibles, y tarde o temprano perderán las ganancias, lo que invariablemente ocurre de manera abrupta.

No saber cómo asignar el capital a cada proveedor de señales

Se debe saber cómo asignar el capital a invertir en los diferentes proveedores de señales, con el propósito de mantener un riesgo óptimo, minimizando las pérdidas y maximizando los beneficios.

Si no se hace bien, se corre el riesgo de colocar demasiado capital en los traders más riesgosos y menos capital en los más capaces.

No saber cómo gestionar la cartera

El copy trading no es una actividad en la que simplemente creamos nuestra “cartera de traders”, fijamos los parámetros de copia, activamos el proceso de replicación de señales y luego sólo la recordamos cuando deseamos cobrar las ganancias.

Por otra parte, tampoco debería convertirse en un trabajo de tiempo completo, tal como ocurre en el caso de los traders proveedores de señales, de lo contrario perdería su conveniencia.

Lo importante es que el inversionista encuentre un equilibrio, para monitorear constantemente la evolución de su cartera, y saber cómo enfrentar las adversidades y cómo reaccionar ante ellas.