Invierte en copy trading automatizado

1. Consejos básicos para invertir en copy trading automatizado

El copy trading automatizado es un sistema de inversión ofrecido por brokers de Forex y CFD o plataformas especializadas que trabajan con múltiples brokers. Con el copy trading automatizado, el inversionista tiene la capacidad de "copiar" automáticamente todas las operaciones y órdenes ejecutadas por otro trader (proveedor de señales), con el fin de replicar su desempeño en su cuenta de trading personal. En este sistema, el inversionista no coloca sus fondos en manos del gestor del fondo, es decir, del otro trader (a diferencia de cómo ocurre con las cuentas gestionadas PAMM). En este caso, el inversionista abre una cuenta de trading personal, de la cual es propietario, y luego, a través de la plataforma de copy trading, conecta su cuenta con la del trader elegido. En la práctica, los fondos siempre están en posesión del inversionista y no hay entrega de dinero a un tercero.

Generalmente las plataformas o broker que ofrecen este servicio de copy trading no cobran comisiones directas por las operaciones de sus clientes ni aplican otros tipos de cargos. Sin embargo, cargan un spread sobre los precios que reciben de sus proveedores de liquidez y que cobran a sus clientes. Una parte de este spread constituye su fuente de ingresos principal y la otra parte va para los traders que son proveedores de las señales.

Las plataformas de copy trading automatizado son ideales para inversionistas que quieren aprovechar el potencial que ofrece el mercado Forex o CFD pero no tienen el tiempo, el interés, la fortaleza sicológica o los conocimientos para operar por su cuenta.

Entre los consejos básicos que se deben tomar en cuenta a la hora de evaluar la opción de invertir en las plataformas de copy trading automatizado están los siguientes:

	Elegir al broker correcto:   Son pocas las plataformas de copy trading automatizado y sólo algunos brokers ofrecen este servicio, a través del cual los inversionistas pueden disponer de una amplia gama de opciones para seleccionar a los mejores proveedores de señales (traders). Para facilitar esta tarea hemos establecido un ránking de plataformas y brokers de copy trading automatizado que cumplen con este criterio.   Estas plataformas de copy trading están diseñadas especialmente para replicar lo mejor posible las operaciones de los traders seleccionados. Son servicios de gran utilidad tanto para inversionistas como para los traders que desean convertirse en proveedores de señales.
	Tipo de cuenta de trading:   Otro aspecto relevante es tener claro el tipo de sistema utilizado por la cuenta trading que deseamos copiar: Dealing Desk, STP, ECN para saber si el proveedor de señales trabajará con spreads fijos o variables y si el broker le cobrará comisiones.   Las cuentas de trading de tipo ECN/STP son las que tienen spreads más bajos y variables en la que los brokers piden comisiones por cada lote transado. Las otras cuentas de trading cobran spreads fijos, generalmente sobre 2 pips por abrir una posición en el mercado, sin embargo, en estos casos los brokers no cobran comisiones por lote transado. A estos valores fijos o variables debemos considerar un spread adicional para poder hacer uso del sistema de copy trading, el cual puede ser más o menos importante según la plataforma utilizada.   Por otra parte, debes seleccionar la cuenta de trading en función del capital mínimo requerido para abrir una cuenta, valor que puede variar entre $1 USD a $200 USD tanto para los inversionistas (seguidores) como para los traders proveedores de las señales. El tipo de apalancamiento ofrecido es otro aspecto que debe ser considerado en cada caso, el cual puede variar entre 1:1 hasta 1:1.000 según la cuenta de trading.
	Seleccionar a los mejores traders (proveedores de señales):   Es sumamente importante aprender a seleccionar a los mejores proveedores de señales automatizadas basándose en sus estrategias de trading y en sus resultados históricos. De preferencia, es altamente recomendable elegir proveedores que llevan operando más de 50 semanas con resultados satisfactorios y sin pérdidas demasiado abruptas o frecuentes.   Entre las variables más importantes a tomar en cuenta están: la rentabilidad diaria, mensual y anual, el drawdown máximo tanto diario, mensual como anual, la inversión total acumulada (suma de inversiones de sus seguidores), el factor ingresos/riesgo y el factor de recuperación de la cuenta, el apalancamiento utilizado por el proveedor de señales, en qué pares de divisas éste distribuye sus operaciones de trading, el slippage (deslizamiento) y el ránking en la que se encuentra clasificada la cuenta en comparación con las demás.
	Diversificar en varios proveedores de señales automatizadas:   Como inversionista la cantidad mínima de dinero requerida para invertir dependerá del tipo de cuenta de trading que decidas abrir con el broker y de la cantidad proveedores de señales cuyas operaciones serán automática y simultáneamente copiadas en tu cuenta de trading.   Te recomendamos diversificar tu inversión en 3 o más proveedores de señales como los que podrás encontrar en la plataforma ZuluTrade o a través de los brokers eToro, AVATrade, HotForex o FXTM, limitando el número de operaciones abiertas por cada trader. Diversificando de este modo podrás reducir el riesgo de pérdida ya que las ganancias o pérdidas se promediarán entre ellas, en función de los resultados obtenidos por los diferentes proveedores de señales seleccionados.
	Conocer la terminología de este mercado:   Se recomienda instruirse sobre los términos utilizados en Forex, entender por ejemplo que es un pip, un lote, el apalancamiento, un drawdown, el slippage, un factor ingresos/riesgo, cuales son los pares de divisas más convenientes y conocer los riesgos de este negocio para minimizar una eventual pérdida.   El inversionista debe comprometerse con educarse a sí mismo antes de saltar al mercado financiero. Educarse es prioritario, lo que no significa necesariamente gastar miles de dólares en cursos, ya que existen grandes sitios educativos como éste que dan mucha información de forma gratuita.
	Usar una cuenta Demo:   Es fundamental poder evaluar el comportamiento de los diferentes proveedores de señales automatizadas antes de invertir. Para ello, la mayoría de los brokers y plataformas de copy trading ofrece cuentas Demo (demostrativas), con las cuales se pueden realizar las mismas inversiones que en una cuenta real. La única diferencia es que en las cuentas Demo se utiliza dinero ficticio.   De este modo el inversionista puede probar el funcionamiento y resultados de diferentes proveedores de señales automatizadas y evaluar la evolución de la cartera de inversión seleccionada sin arriesgar su dinero. Es recomendable validar la efectividad de los proveedores de señales y determinar cómo operan en forma combinada antes de invertir a través de una cuenta real. Por ello es frecuente que los inversionistas tengan dos cuentas simultáneas, una Demo y otra real.

2. Riesgos de invertir en copy trading automatizado

La inversión de capital en cualquier mercado de instrumentos financiero siempre implica un riesgo de pérdida. Es necesario comprender que los resultados históricos del trader proveedor de las señales no garantizan resultados similares en el futuro. Las condiciones y volatilidad de los mercados cambian y una estrategia que funcionó bien en el pasado, no necesariamente funcionará bien en el presente. Los traders más experimentados lo saben y se adaptan a la situación modificando y actualizando sus estrategias de trading.

Por otra parte, se debe tomar en cuenta que los resultados históricos informados en la cuenta del proveedor de señales automatizadas son siempre mayores a las ganancias reales que obtendrá el inversionista. Esto se debe a que el inversionista debe sumar el spread adicional por usar el sistema de copy trading cada vez que el proveedor de señales realiza una operación. Lamentablemente, el spread adicional es cobrado bajo cualquier circunstancia, sea el resultado de la operación positiva o negativa.

Hay que fijarse muy bien en el drawdown máximo, tanto diario, mensual como anual. El drawdown es el retroceso de la curva de resultados y mide el retroceso actual en la curva de resultados respecto al anterior máximo en dicha curva y es una forma de medir el riesgo de del sistema de trading utilizado por el proveedor de las señales.

Hay proveedores de señales automatizadas que mantienen abiertas posiciones perdedoras sin utilizar stop loss, esperando que la tendencia cambie a su favor para luego cerrar la posición con ganancias. En ocasiones el drawdown puede llegar a ser de -800 pips mientras la posición aún está abierta y luego, debido a un cambio en la tendencia del mercado, reflejar una ganancia de 20 pips al momento de cierre de la posición. Esta estrategia es arriesgada y fatal cuando la tendencia del mercado no cambia en favor del trader y puede en ese caso generar grandes pérdidas de manera abrupta. Idealmente debemos seleccionar proveedores de señales con cuentas reales (no cuentas Demo) y que registren un drawdown cuyo valor sea menor a 500 pips e inferior al 50% de capital total de la cuenta. Si el inversionista es muy conservador debe buscar un drawdown máximo que no supere el 30% del capital total de la cuenta y que sean inferior a 350 pips.

A todo lo anterior se agrega el problema vinculado al slippage, que corresponde al deslizamiento del precio al momento de abrir una posición, el cual se acentúa en los sistemas de copy trading. Este deslizamiento se mide en pips y se produce debido a que cuando el trader abre una posición a un determinado precio, pasan unas pocas décimas de segundo antes de que la operación se copie en nuestra cuenta de trading, momento en que el precio ya cambió levemente su valor. El slippage por lo tanto puede jugar tanto a nuestro favor como en contra nuestra dependiendo del sentido en que se haya movido el mercado.

Debes tener en claro que el riesgo de este tipo de inversiones es sólo financiero ya que en cualquier momento puedes detener las operaciones, cambiar de proveedor de señales y retirar tu dinero de tu cuenta de trading. Tienes esta opción durante las 24 horas del día considerando que puedes ver las operaciones minuto a minuto desde Internet.

Debido a la sofisticación y a la naturaleza del mercado Forex, sólo recomendamos invertir en plataformas de copy trading automatizado si ya te has instruido e informado lo suficiente y has probado su operación a través de una cuenta Demo.

3. Perfil de los inversionistas de copy trading automatizado

Los mercados de Forex y CFD son para personas que cumplen el siguiente perfil:

a. Cuentan con los recursos suficientes para invertir sin que una pérdida importante de capital afecte su situación financiera. Los inversionistas de copy trading automatizado en los mercados de Forex y CFD deben estar dispuestos a perder la totalidad del capital invertido. Por ningún motivo se debe utilizar los fondos destinados a la jubilación o los ahorros de toda una vida para invertir en este mercado.

b. No se muestran codiciosos y por lo tanto no se endeudan o piden créditos bancarios para realizar sus inversiones.

c. Investigan con cuidado sus inversiones, establecen metas, formulan planes realistas y disponen de una estrategia de diversificación clara de su capital.

d. Lo más importante a saber es que los mercados de Forex y CFD son para aquellas personas que entienden la diferencia entre una "deuda buena" -requerida para una inversión que aumenta su valor con el tiempo, genera ingresos y es necesaria para el negocio- y una "deuda mala" -utilizada para comprar bienes no necesarios que se desvalorizan o consumen, que son inciertos o que pueden incrementar la deuda- y son capaces de controlar una de las peores emociones que existen a la hora de seleccionar a los traders que ofrecen replicar sus operaciones: la codicia que puede generar el ver un historial de elevadas ganancias sin revisar que se trata de una estrategia de trading de elevado riesgo.

4. Hoja de ruta para inversionistas de copy trading automatizado

A continuación te entregamos un listado de las páginas de nuestro sitio web que debes visitar para entender mejor a los mercados de Forex y CFD y el funcionamiento del copy trading automatizado. Aprenderás a elegir las mejores plataformas y brokers que ofrecen este servicio, conocerás en qué consiste y cómo opera el copy trading automatizado, descubrirás las diferentes opciones para invertir y tendrás acceso a replicar las operaciones de múltiples traders que participan en estas plataformas financieras como proveedores de señales automatizadas.

Entenderás mejor cómo diversificar tu cartera de inversión y cómo administrar adecuadamente tu capital. Así podrás cumplir con los pasos requeridos para aprovechar al máximo tus inversiones en los mercados financieros y mantener una cartera más estable y segura en el tiempo:

Conocimientos básicos para invertir